Инвестировать в США и жить в России – это как быть валютным ипотечником, только наоборот: слабая валюта работает не ПРОТИВ нас, а НА нас 😄
С 2010 года долларовая доходность индекса S&P500 составила 285%, а рублевая 624% 🤓. Честно говоря, даже покупка наличных долларов в 2010 опережает по доходности рублевые депозиты, инвестиции в российский рынок или недвижимость 🤷♂️…
☝️ В мире финансов есть две фундаментальные вещи, которые важно понимать российскому инвестору:
- Фондовый рынок в конечном счете всегда растет, пока развивается наша цивилизация;
- Рубль в конечном счете всегда дешевеет по отношению к доллару, пока рублевая инфляция в несколько раз превышает долларовую (3,57% против 1,2% в 2020).
И это я еще не учитываю политические и санкционные риски, а так же зависимость рубля от цен на нефть, которая еще при нашей жизни, вероятно, станет никому не нужна 😬…
В общем, в долгосрочной перспективе инвестировать лучше в долларах ✅
💁 А вот тратить – в рублях. Огромное преимущество развивающихся стран – низкая стоимость жизни.
Стоимость недвижимости, образования, медицины, судебных издержек в России просто смешная по сравнению с США, Канадой или любой другой развитой страной. Добавьте сюда стоимость развлечений, услуг, страховок, налогов на имущество, различные скрытые платежи, о которых мы даже не думаем… Визит к врачу за $10, парковка – 1$, персональный тренер в зале за $12. В любой развитой стране все это стоит в десятки или даже сотни раз больше 😅
Вот и получается, что жить выгоднее в России. А инвестировать – в США.
И сегодня у обычных частных инвесторов в России есть для этого такие инструменты, о которых еще 10 лет назад нельзя было мечтать 🤗
Прямо из Саратова я могу купить 2,5 квадратных метра кондоминиума в Нью-Йорке и получить доход от его ренты через фонды REIT. Или на $100 выкупить маленькую долю всего IT или медицинского сектора США. Или участвовать в IPO компании, запускающей ракеты в космос 🚀
Открывая счет у американского брокера, мы получаем прямой доступ к международному рынку с 6 970 ETF со смешными по российским меркам комиссиями. Даже инвестировать в Россию через американского брокера получается выгоднее 🤷♂️
При этом мы защищены от девальвации, политических рисков, банкротства брокера. Поступательное обесценивание рубля работает на нас, делая стоимость жизни еще дешевле.
По сути мы получаем доступ к лучшему рынку и размещаем средства в надежной юрисдикции, где права частной собственности надёжно защищены, живя в одной из самых дешевых стран мира, с достаточно хорошим сервисом и развитым финтехом. В этом смысле инвесторы из России находятся в уникальном положении, которое значительно облегчает достижение финансовой свободы.
Инвестируем в развитые страны, а живем и потребляем в развивающихся. Все ужасные события работают на вас – профит.
Согласны? Или нет? Поделитесь своим мнением в комментариях 😘
Михаил Анкудинов
Частный инвестор и предприниматель. В 2020 году Михаил создал RusFinRevolution, чтобы вместе с читателями искать лучший путь к достижению финансовой свободы в России через разумное инвестирование, рациональную бережливость, эффективные карьерные стратегии и предпринимательство.