RusFinRevolution

Путь к финансовой свободе в России через бережливость и разумные инвестиции

Ультимативное портфолио американских акций за 5 минут

Ультимативное портфолио американских акций за 5 минут

Я не слежу за новостями, не анализирую отдельные акции, трачу на инвестирование полчаса в год, и при этом обыгрываю подавляющее большинство профессиональных управляющих и активных инвесторов 🤷‍♂️

📈 Рынок акций, в конечном счете, всегда растет. На это есть фундаментальные причины: по мере того, как наша цивилизация развивается, появляются новые технологии, растет производительность труда – экономика становится все более эффективной и производительной.

Старейший мировой индекс акций Dow Jones начал XX век на 66 пунктах, а закончил на 11 400. За это время он вырос в 172 раза. В 2020 году он доходил до 29 552 пунктов. А по самым консервативным прогнозам, к концу XXI века Доу достигнет отметки в один миллион 😮

При этом большинство людей теряют деньги на фондовом рынке, потому что не учитывают два важных НО:

1. Никто не знает, как поведут себя отдельные акции.
2. Никто не знает, что будет с рынком в краткосрочной перспективе.

☝️Поэтому беспроигрышный секрет успеха в инвестировании в том, чтобы быть долгосрочным индексным инвестором. Мы не можем предугадать как поведут себя конкретные акции или что будет с рынком через год. Но мы точно знаем, что в долгосрочной перспективе рынок акций США приносит долларовую доходность 10-11% годовых.

Именно поэтому долгосрочное инвестирование в широкий индекс акций становится исключительно прибыльным, удобным и безопасным способом создания богатства 🤑

Это подтверждается многочисленными исследованиями: на пятилетнем периоде – 82% трейдеров и активных инвесторов показывают результат хуже индекса S&P500. А на десятилетнем – 99% 😏

Чтобы понять, почему это так, нужно потратить несколько минут и разобраться в том, что мы покупаем, когда инвестируем в индекс, на примере широкого индекса S&P500.

Покупая индекс, мы становимся собственниками маленькой части каждой компании, которая входит в этот индекс, пропорционально доли этой компании в самом индексе.

Графическая карта индекса S&P500. Размер ячейки каждой компании иллюстрирует ее рыночную капитализацию и долю в самом индексе:

Источник: finviz.com/map.ashx

Посмотрите какое прекрасное портфолио ⤴️🤑

Таким образом, инвестируя в S&P 500, мы связываем свое финансовое благосостояние с будущим 500 крупнейших публичных компаний Америки. Каждая из этих компаний – работающий бизнес, наполненный людьми, которые каждый день выходят на работу для того, чтобы работать на процветание и рост капитализации своей компании.

Некоторые из этих компаний потерпят неудачу и покинут индекс. Но нас это не интересует, потому что они будут заменены более приспособленными. Это делает индекс самоочищающимся.

Но многие компании достигнут выдающихся успехов и вырастут в десятки или сотни раз. Верхнего лимита для роста капитализации не существует. Причем чем сильнее растёт компания и чем больше ее капитализация, тем, как правило, больше ее доля в индексе.

Благодаря тому, что индекс самоочищается и обновляется, инвестору не нужно думать о том, как ребалансировать портфель или отслеживать показатели отдельных компаний, входящих в портфель. Индекс делает всю работу за нас.

Все это делает инвестиции в индексные фонды наиболее выгодной и удобной стратегией инвестирования для обычных частных инвесторов (таких как вы или я). 

Так, $13.564, вложенные в индекс S&P500 в 1980 году, в 2020 превратились бы в $1М. Даже с поправкой на долларовую инфляцию, капитал за это время вырос бы в 23 раза.

Но из-за того, что подавляющее большинство людей не хочет богатеть медленно, они не только упускают самую выгодную и простую стратегию инвестирования, но ещё и умудряются терять деньги на постоянно растущем рынке 🤷‍♂️

Хотите начать инвестировать в акции? Просто купите индекс S&P500 через ETF, и вы сделаете лучшее инвестиционное решение. Хотите более агрессивной стратегии? Добавьте к своему портфолио отраслевые ETF. Но об этом в следующих постах 

Михаил Анкудинов

Частный инвестор и предприниматель. В 2020 году Михаил создал RusFinRevolution, чтобы вместе с читателями искать лучший путь к достижению финансовой свободы в России через разумное инвестирование, рациональную бережливость, эффективные карьерные стратегии и предпринимательство.

Подписаться
Уведомить о
guest

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Наверх
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x