Великая ирония инвестирования заключается в том, что чем больше вы возитесь со своим портфелем – тем меньше у вас шансов на успех 😁.
Чем больше движений вы совершаете, выбирая “лучшие” акции, или пытаясь угадать удачное время для покупки или продажи – тем, вероятно, больше ошибок совершите.
Многочисленные исследования это подтверждают: историческая долларовая доходность индекса S&P500, в который входят 505 крупнейших публичных компаний Америки, составляет ~11%. В то же время средний инвестор в США получает инвестиционный доход ~3,72%. В России ситуация еще хуже: большинство людей ТЕРЯЮТ деньги на фондовом рынке 😬
Казалось бы, все просто – купи индекс, привязав себя к рынку, периодически пополняй и спокойно созерцай как время и сложный процент превращают тебя в долларового миллионера (а каждая девальвация делает стоимость жизни еще дешевле). Хочешь более агрессивной стратегии? Добавь пару отраслевых ETF, как это делаю я, или индекс развивающихся стран. Больше ничего делать не нужно 🤷♂️
Такой способ создания капитала для обычного частного инвестора не только наиболее ВЫГОДНЫЙ, но еще и наиболее ПРОСТОЙ. Вам не нужно следить за финансовыми новостями, отчетностью отдельных компаний или графиками дивидендов. Ребалансировка портфеля занимает 30-40 минут в год. Я просто смотрю какие ETF мне нужно докупить для поддержания баланса – и докупаю.
Почему же тогда индексное инвестирование, которое выбирает подавляющее большинство частных инвесторов в развитых странах, так не популярно в России?
Чтобы ответить на этот вопрос, нужно понять откуда вообще берутся сложные инвестиции. Простые инвестиции не выгодны никому (кроме самого инвестора), потому что их сложно продавать и там нет места для комиссий.
Индустрия, дающая доступ к сбережениям других людей – всегда будет привлекательным местом для “помощников” всех мастей. Все они заинтересованы в получении прибыли. Именно вы главный источник их дохода. Не фондовый рынок.
Подумайте об этом еще раз.
Фонды активного управления так агрессивно продвигаются в первую очередь потому, что там работают очень активные управляющие по расходам. Они не только не несут ответственности за инвестиционные результаты клиентов, но еще и берут свои гонорары прямо из денег самого фонда.
А еще они очень прибыльны для компаний, которые этими фондами владеют, поэтому их так агрессивно продвигают. Конечно эту прибыль тоже оплачивают незадачливые инвесторы. Как и расходы на продвижение.
При этом 80% таких фондов проигрывают в доходности индексу в перспективе 5 лет. А из-за огромных комиссий – 98% из них становятся менее выгодной инвестицией, чем вложения в индекс.
Финансовые советники тоже напускают лишней сложности. Им важно продемонстрировать, что они обладают особыми сакральными знаниями о фондовом рынке 🤦♂️
Иначе не понятно за что брать деньги. Поэтому они научились создавать сложные портфели и убедительно аргументировать наличие каждого класса активов или бумаги в этом портфеле. На самом деле у вашего фин. советника тоже нет стратегии постоянно обыгрывающей рынок. Он не может улучшить ваши результаты, если вы уже инвестируете в индекс.
Все, в чем он преуспел, так это в освоении тонких психологических приемов помогающих зарабатывать на инвесторах. Поэтому простое индексное инвестирование – лучшее решение для частного долгосрочного инвестора.
