То, о чем вы меня просили: подробно разбираю мой портфель американских акций 🤓. Он довольно простой и почти не требует внимания, потому что я не инвестирую в отдельные акции. Я трачу на управление этим портфелем 30 минут в год, только докупая отдельные ETF для поддержания между ними баланса.
Я сравниваю свой портфель с индексом S&P500, который является барометром американской экономики. С 1 января 2019 года индекс принес долларовую доходность 31,4%, в то время как мой портфель вырос на 50,7%.
Ставьте сердечко 😻, если вам нравится читать мои финансовые отчеты, и поехали:
💁♂️ Для начала вводные. Мне 34 года. Я молод и нахожусь на раннем этапе создания богатства. Впереди у меня десятилетия инвестирования, поэтому весь мой портфель — в акциях.
Однако я не пытаюсь угадать отдельные акции. Вместо этого я покупаю ETF на индексы или на отдельные отрасли экономики. Если бы я, например, планировал в ближайшие 10 лет отойти от дел, то добавил бы в свой портфель облигации (тоже через ETF, потому что у облигаций также есть риски).
При этом у меня нестабильный доход, и я работаю в туристической сфере, которая особенно уязвима во время кризисов и экономических шоков. Поэтому я имею большую подушку безопасности в долларах, которая покрывает расходы на 6-8 месяцев жизни. Кто-то может сказать, что это много, но как показал 2020-й – такой подход полностью оправдан.
В марте я использовал свободные средства для того, чтобы докупить подешевевшие акции. Купить ETF в 2020 по цене 2017-го – большая удача, которой может воспользоваться только тот, у кого есть для этого достаточный запас наличных 😅
Итак, не хочу больше держать вас в напряжении:
- 🌇 33% – VOO (+13,07% за год). ETF на индекс S&P500, в который входят 505 крупнейших компаний Америки. Именно его постоянно обсуждают по телевизору лощеные дядьки, оперирующие умными терминами. Хотите взвешенный и диверсифицированный портфель лучших международных компаний? Просто купите S&P500. Покупка этого индекса — самый простой, и, возможно, лучший способ инвестировать в акции 🤷♂️
- 📱 33% – VGT (+45,01% за год). ETF на индекс IT-сектора США. Вместе с развитием технологий IT-компании получили уникальные преимущества и возможности для масштабирования. Но вместо того, чтобы покупать отдельно акции Apple, Microsoft, Visa или Facebook – проще приобрести ETF, включающий 328 компаний IT-сектора, и больше ни о чем не думать.
- 📦 10% – VCR (+30,99% за год). ETF на потребительский сектор США. Сюда входят Amazon, Nike, Booking, McDonald’s, Starbucks и еще 286 прекрасных компаний, многие из которых – международные.
- 🛰 10% – XAR (-18,59% за год). ETF на компании аэрокосмической сферы. Мой расчет прост: с каждым годом благодаря развитию цивилизации люди будут летать больше. Но пандемия сильнее всего задела именно эту отрасль, поэтому она так плохо восстанавливается 😢. Тем не менее покупка XAR все равно оказалась в разы выгоднее инвестиций в Boeing, который потерял 2/3 своей капитализации (самая популярная до пандемии американская компания среди российских инвесторов 😬).
- 🏥 5% – VHT (+21,43% за год). ETF на медицинский сектор Америки. США тратит 16% ВВП на медицину. А еще в этой стране много состоятельных пожилых людей, заинтересованных в росте продолжительности жизни. И с каждым годом их будет становиться все больше. Поэтому я убежден, что этот сектор будет расти быстрее остальной экономики.
- 🔬 5% – IHI (+21,18% за год). ETF на компании, производящие медицинское оборудование. Я долго не мог выбрать между VHT и IHI, поэтому купил оба. По факту 10% моего портфеля — в медицинском секторе США.
- 🧪 3% – ARKK (+112,83% за год). ETF на инновационные компании: Тесла, 3D-принтеры, Блокчейн-технологии, биомедицинские стартапы… Самая агрессивная и рискованная часть моего портфеля. За год принесла долларовую доходность +113% 😅
- 💵 Еще 2% держу в наличных прямо на счету брокера.
☝️ В инвестировании работает простое правило: хочешь высокой доходности – будь готов к большим рискам. Инвестиции в индекс S&P500 – уже достаточно агрессивная стратегия, потому что вы размещаете весь капитал в акциях.
Хотите нажать педаль газа на поворотах 😎😱? Добавьте отраслевые ETF к вашему портфелю, как это делаю я.
❓ Напишите в комментариях, как вам мой портфель? Нужен ежемесячный отчет по нему, или итак все понятно?
И не забудьте добавить в закладки, чтобы не потерять 😉
Расскажите пожалуйста по подробнее как пользоваться зарубежным брокером, конкретно у вас IB? Как переводить туда деньги (и обратно в случае необходимости и сколько это стоит), какие комиссии у брокера. И как вы оцениваете риски всякого рода санкций, будучи резидентом рф (ну те запрет на введение бизнеса например с гражданами рф). Буду очень благодарен за ответы. Пока делаю первые шаги в деле инвесторования и выходить за пределы юрисдикции РФ пока крайне боязно).
Роман, обязательно все это сделаю. В планах есть.
Важно понимать, что выход к зарубежному брокеру имеет смысл только с капиталом от $15k. В идеале хотя бы от $50k. Иначе комиссии перекрывают всю выгоду. В любом случае начинать проще и лучше через российских брокеров.
Посмотрите вот эту схему, чтобы принять это решение: https://t.me/rusfinrevolution/33
Огромное спасибо! Очень понравились ваши мысли и стратегия насчет ивестирования. Нашёл что называется единомышленника)) Просто многие каналы в телеграмме по инвестициям подводят к одному: платные обучения, курсы или платные “сигналы” для спекуляций с доходом “намного превышающим скучные индексные инвестиции”. Планирую прочесть постепенно все ваши заметки, и брать на вооружение.
😁
Инсту тоже почитайте: https://www.instagram.com/mikhail_ankudinov/
Некоторые заметки оттуда до сих пор не опубликованы на сайте.
Добрый день, а в какой ETF по облигациям вы планируете приобретать? Заранее спасибо.
Добрый день. Спасибо за ведение Вашего блога – много полезных нюансов открыл для себя. Есть небольшой вопрос именно по этому посту. Правильно ли я понимаю что актуальная структура портфеля в вашей Google таблице? Скопировал таблицу и обратил внимание что там состав и баланс отличаются от баланса на этой странице. Если фактический в таблице хотел уточнить почему так изменилась структура портфеля? И на сколько вообще нормально что в процессе вносите корректировки в целевой баланс? Просто часто утверждают что нужно составить портфель, а далее исключительно дисциплина по пополнению и балансировке портфеля.
Заранее спасибо за ответ.
Привет! Текущую версию портфеля можно найти в Google Docs. Чтобы увидеть, как он эволюционировал, посмотрите отчеты о моем капитале.
В начале моего инвестиционного пути, когда капитал был скромен, я выбрал агрессивную стратегию, описанную в этом посте. Переезжая в Сербию, я продал некоторые акции для покупки квартиры и воспользовался этим, чтобы продать некоторые ETF и перебалансировать портфель в сторону упрощения.
Сейчас я ориентируюсь на более простой и консервативный подход, акцентируясь на широком индексе. Так мне проще, удобнее и спокойнее.