Каждый месяц я отслеживаю собственный капитал 🤑: сумму всех активов (сбережения, инвестиции, имущество) за вычетом обязательств (кредиты, ипотека, задолженности по картам).⠀
Я делаю это по трём причинам:
- Это напоминает о моей большой цели достичь капитала в $1М;
- Это делает меня более ответственным и дисциплинированным (цифры не врут);
- Я получаю возможность отслеживать прогресс и напоминать себе о том, что все это только часть большого пути.⠀
В ноябре мой капитал вырос на $5 734 благодаря рекордному росту на фондовых рынках 🤑. Это вдвойне удивительно, учитывая тот факт, что этот месяц стал 7-м в этом году, когда мой бизнес в операционном убытке. Я продолжаю проедать подушку, что видно по уменьшающимся сбережениям в депозитах 🤷♂️
В ноябре я сделал большую вещь: наконец-то окончательно избавился от отдельных российских акций, который купил в самом начале инвестиционного пути. Вместо них купил три фонда: на 300 т.р. FXCN (ETF на акции Китая), на 200 т.р. VTBX (БПИФ на индекс Московской биржи) и на 100 т.р. ЗПИФ ФПР (новый фонд первичных размещений от Фридом Финанс).
Таким образом теперь на ИИС у меня 600 т.р. Напоминаю, что все это – только 12% моего портфеля, которую я инвестирую в развивающиеся рынки, и теперь еще в фонд первичных размещений. 88% капитала я инвестирую через американского брокера в ETF на акции США.
Два слова о фонде первичных размещений: это крайне рискованный инструмент, поэтому я размещаю в нем только 2% капитала. Участие в IPO требует времени, которого у меня нет. Напоминаю, что увлечение финансами и этот блог – мое хобби. Кроме них у меня есть основной бизнес и семья, которые занимают все время. Поэтому я готов тратить на управление портфелем не более пары часов в год.
Вот как прошел мой ноябрь:
🔻 Деньги и депозиты: $8 857 (-$4 889)
Подушка стремительно тает 😅. В этом месяце я дополнительно перевел $1150 на счет российского брокера для покупки акций. Денег остается на три месяца жизни, хотя начинал я этот год с запасом на 8 месяцев.
Половина денег ушла на покупку акций в марте и октябре. В следующем году я планирую восстановить свою подушку.
✅ Акции США: $56 110 (+$6 587)
В ноябре S&P500 вырос на рекордные 10.8% на новостях о создании трех вакцин и достигнутой определенности с выборами в США. После второй мировой войны было только 11 случаев, когда индекс рос более чем на 10% за месяц.
Кроме того, каждый раз когда индекс рос более чем на 5% в ноябре, рост в декабре был ниже среднего. Хотя декабрь традиционно сильный месяц для фондового рынка.
Тем ни менее пока участники рынка испытывают оптимизм от надежд на то, что в 2021 мы сможем вернуться к нормальной жизни. Это вызвало стремительные взлет акций, который значительно пострадали от пандемии.
В моем портфеле в ноябре наибольший прирост показал ETF на аэрокосмическую сферу с тикером XAR, который вырос на 28,7%. Хуже S&P в этом месяце оказались только ETF на медицинский сектор с тикерами VHT и IHI.
✅ Российский брокер: $7 914 (+$1221)
Несмотря на аппетит инвесторов к развивающимся рынкам, долю в акциях России и Китая увеличивать не планирую, поскольку я ориентируюсь на долгосрочные тренды.
Я продолжаю придерживаться своей стратегии и сохраню долю в развивающихся рынках России и Китая на уровне 10%. Еще 2% – ЗПИФ ФПР, о котором я писал выше.
✅ Недвижимость: $44 127 (+$307)
✅ Авто: $7 696 (+$427)
Рубль укрепляется, а автомобили дорожают. Удивительно, но в этом месяце долларовая стоимость моего имущества растет.
🔻 Обязательства: -$3 600
Мои обязательства – это деньги на моих счетах, которые я бюджетирую под нужды бизнеса.
Я думаю нас ждет хороший год. Вероятно в 2021 защитные активы (такие как золото) продолжат дешеветь, а инвесторы устремятся на высокорисковые развивающиеся рынки. В среднесрочной перспективе это может привести к временному укреплению рубля. Но долгосрочных трендов на его обесценивание не изменит. Поэтому я планирую воспользоваться этим временем для покупки долларовых активов.
А как прошел ваш ноябрь? Хотите посчитать свой собственный капитал? Вы можете забрать таблицу для его расчета перейдя по ссылке в мой ТГ-канал 😉
