Чистая стоимость 03/23: $274 765 (✅$20586)

Хотя из-за больших расходов, связанных с переездом нашей школы в новое помещение, я ожидал что в марте мой капитал уменьшится, в итоге все вышло совсем не так. Этот переезд мотивировал меня работать еще усерднее, благодаря чему мы поставили новый финансовый рекорд. А еще фондовый рынок, несмотря на все апокалипсические прогнозы, как обычно вырос а евро продолжил укрепляться к доллару.

Итак, как вы знаете, каждый месяц я отслеживаю собственный капитал: сумму всех активов (сбережения, инвестиции, имущество) за вычетом обязательств (кредиты, ипотека и т.п.). Я делаю это по трём причинам:

  1. Это напоминает о моей большой цели достичь капитала в $1М;
  2. Это делает меня более ответственным и дисциплинированным (цифры не врут);
  3. Я получаю возможность отслеживать прогресс и напоминать себе о том, что все это только часть большого пути.

В марте наша языковая школа в Сербии сделала большой шаг вперед – мы переехали в новое просторное помещение с пятью классами, что привело к большим разовым расходам. Этот шаг очень пугал меня, ведь расходы на аренду увеличились в пять раз до 3 тыс. евро, а общие расходы на переезд составили около 10 тыс. евро. Но в итоге он оказался верным.

Благодаря состоянию легкого стресса – мы активировали наши маркетинговые усилия и быстро увеличили общее количество студентов с 200 до 300 загрузив новые классы и поставив новый финансовый рекорд. Мой российский бизнес, как не странно, тоже чувствовал себя хорошо. А S&P в марте вырос на 3,5%, в результате чего его доходность с начала года составила 7%.

На фоне банкротства нескольких региональных банков в США, вновь актуализировались люди, которые, как мне кажется, даже с некой надеждой ждут краха финансовой системы США. Но пока они говорили об очередном обвале – индекс продолжил идти вверх.

Чтобы понять, как так вышло, важно разобраться, что стоит за этим числом. Все дело в том, что индекс удивительным образом самобалансируется. Покупая индекс – мы покупаем 500 крупнейших компаний из разных секторов, доля которых зависит от их капитализации. Это обеспечивает нам ультимативное портфолио из акций лучших международных компаний.

Итак, как я уже сказал выше, в марте полный доход S&P 500 в марте составил 3.67% (вместе с дивидендами).

  • Эти 3.67% могли бы быть 4.81%, если бы не падение финансового сектора на 9.55%, который “обошелся” индексу в 1.13%.
  • С другой стороны, без роста в секторе информационных технологий на 10.93%, который добавил 2.97% к индексу, прибыль составила бы всего 0.70%. Любопытно, что только Microsoft и Apple вместе добавили 1.72% к росту индекса в марте.

А если говорить о первом квартале 2023 года, то общий доход S&P500 составил 7.50%. Однако без учета роста в секторе IT на 21.82% за этот период, доход был бы всего 2.71%.

Таким образом владеть индексом очень удобно – вам не нужно думать о ребалансировке портфеля – рынок делает это за нас. Никто не знает, какая отрасль будет расти быстрее завтра. Впрочем, вы можете попробовать это предвидеть, инвестируя в отдельные отраслевые ETF, как это делаю я (но тут я хочу напомнить о разделе отказ от ответственности 😅).

Финансовые итоги марта:

🔻 Деньги в РФ: $11 244 (-$2296)
Деньги в РС: $35 692 (+$13188)

Пока деньги в России я направляю на погашение моих обязательств и отправляю в Сербию. К сожалению, из-за новых ограничений на SWIFT переводы, я потерял возможность пополнять мой счет в IB из России. А в сербском банке я смогу открыть резидентский счет только в августе.

Тем временем в Сербии наша школа поставила новый финансовый рекорд. Сверхусилия, которые мы приложили в марте дали свои плоды и мы запустили большое количество новых групп. Посмотрим, получится ли повторить такие результаты в дальнейшем, ведь впереди низкий летний сезон.

Инвестиции: $90 363 (+$3720)

Благодаря высокой доле IT сектора в моем портфеле, которым я владею еще и через VGT – мой портфель вырос на 4,1% в марте, опередив индекс.

Хотя в VOO доля IT сектора итак составляет 28%, в моем портфеле есть отдельный ETF на технологический сектор VGT. Таким образом общая доля высокотехнологичных компаний в моем портфеле составляет около 40%. Подходит ли это вам? Я не знаю. Но думаю это зависит от того, во что вы верите и как представляете себе будущее нашего мира и мировой экономики.

Имущество: $144 307 (+$562)

Пока тут только стоимость нашей квартиры в Сербии. Особо ничего не меняется, кроме небольшой курсовой разницы. Евро в марте снова немного укрепляется по отношению к доллару.

 Обязательства: -$6 842 (+$5412)

Мои обязательства связанны с операционной деятельностью бизнеса в России. В марте мои обязательства уменьшились на $5,4 тысячи, и составили $6842. Фактически эту сумму нужно вычитать из тех денег, которые остаются в РФ.


Я публикую отчет о собственном капитале каждый месяц, чтобы на личном примере продемонстрировать вам как создается благосостояние.

Обычно, в реальном мире мы этого не видим, поэтому делаем выводы о состоянии других людей по внешним атрибутам успеха, которые часто ни имеют ничего общего с реальным финансовым положением.

Надеюсь мой пример вдохновит вас отправиться в это путешествие вместе со мной: начать инвестировать и вести учет собственного капитала, чтобы добиться своих жизненных целей и обрести финансовую свободу.

А как прошел ваш март? Хотите посчитать свой собственный капитал? Вы можете забрать таблицу для его расчета в разделе инструменты 😉

Михаил Анкудинов

Частный инвестор и предприниматель. В 2020 году Михаил создал RusFinRevolution, чтобы вместе с читателями искать лучший путь к достижению финансовой свободы в России через разумное инвестирование, рациональную бережливость, эффективные карьерные стратегии и предпринимательство.

Подписаться
Уведомить о
guest

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.

0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Вернуться наверх
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x