Каждый месяц я отслеживаю собственный капитал 📈: сумму всех активов (сбережения, инвестиции, имущество) за вычетом обязательств (кредиты, ипотека и т.п.).⠀
Я делаю это по трём причинам:
- Это напоминает о моей большой цели достичь капитала в $1М;
- Это делает меня более ответственным и дисциплинированным (цифры не врут);
- Я получаю возможность отслеживать прогресс и напоминать себе о том, что все это только часть большого пути.⠀
В марте я стал беднее $2 074 и моя чистая стоимость составила $139 563 🥲. Я не расстраиваюсь из-за одного неудачного месяца. В конце-концов это первый отчет с минусовой суммой с ноября. Я считаю, что это не плохо для пост-ковидного года, от которого индустрия туризма, в которой я работаю, пострадала особенно сильно.
Как и фондовый рынок, наша чистая стоимость может колебаться в зависимости от изменения стоимости активов или расходов. Главное видеть общий тренд, чтобы понимать куда и с какой скоростью движется наше благосостояние по мере того, как мы становимся старше.
Месяц – слишком маленький промежуток времени для выводов. Но хорошая точка отсчета для отслеживания динамики. После рекордного декабря и февраля – небольшая коррекция в марте – это нормально.
Возможно эта коррекция на рынках станет предвестником большого краха на фондовых рынках, который нам пророчат. Я не знаю. Для меня это не важно, но я уверен, что многие из вас зайдут почитать мой отчет о собственном капитале в месяц, когда этот обвал случится 😁
Самое главное, чтобы как и фондовый рынок, в конечном счете, наш собственный капитал планомерно двигался в правый верхний угол. Если это так – то все ОК ✅. Но если ваш капитал стоит на месте, или даже снижается, это означает, что вам стоит пересмотреть свои расходы, начать больше сберегать и инвестировать.
Вот как прошел мой март:
🔻 Деньги и депозиты: $20 626 (-$3 886)
Единственная часть моего капитала, которую я полностью контролирую 🤓. В марте я направил часть сбережений на погашение обязательств и другие расходы связанные с моими проектами.
После отчета прошлого месяца многие решили, что я зарабатываю десятки тысяч долларов каждый месяц. К сожалению пока это еще не так 🥲. Так что мне тоже есть куда стремиться 😁
Возможно нет человека с большим интересом читающий мои отчеты о собственном капитале, чем моя жена. По крайне мере после рекордной прибыли прошлого месяца она требовала увеличить ее личный месячный бюджет. Теперь посмотри только к чему это привело 😂!
🔻 Акции США: $62 432 (-$420)
Март стал вторым месяцем, когда мой агрессивный портфель ETF незначительно отстает от индекса S&P500 (хотя по итогам года я все еще опережаю индекс почти в два раза).
В первую очередь это связанно с опережающим ростом акций стоимости, которые только сейчас догоняют акции роста. Об этом я делал большой пост у себя в ТГ-канале от 6 апреля.
Почти все ETF в моем портфеле в большей степени состоят из акций роста. Я считаю, что на раннем этапе создания капитала, акции роста должны преобладать в портфеле молодого инвестора.
Но чем мы старше или ближе к этапу жизни на инвестиционный доход, тем больше портфель должен смещаться в сторону стоимостных акций. Об этом я планирую отдельный пост, где подробно опишу свои соображения.
🔻 ИИС: $10 257 (-$468)
На ИИС я владею ETF на Россию, Китая и зПИФ ФПР. Движение тут разнонаправленное: Китай и ФПР теряют стоимость, а индекс Мосбиржи идет вверх. Но итоговый результат по итогам месяца получился отрицательным 🤷♂️
🔻 Недвижимость: $45 791 (-$37)
🔻 Авто: $8 444 (-$101)
Тут ничего интересного не происходит. Курс доллара колеблется, а авто и недвижимость немного дешевеют.
✅ Обязательства: -$7 987 (+$2 764)
Мои обязательства – это деньги на моих счетах, которые я бюджетирую под нужды бизнеса. Эту сумму я вычитаю из итоговой месячной цифры. В марте я сократил свои обязательства на $2 764, поэтому ставлю тут зеленую галочку (но все еще остался должен $7 987 😅)
Я публикую отчет о собственном капитале каждый месяц, чтобы на личном примере продемонстрировать вам как создается благосостояние.
Обычно, в реальном мире мы не видим этого процесса, и делаем выводы о состоянии других людей по внешним атрибутам успеха, которые часто ни имеют ничего общего с реальным финансовым положением.
Надеюсь мой пример вдохновит вас отправиться в это путешествие вместе со мной: начать инвестировать и вести учет собственного капитала, чтобы добиться своих жизненных целей и обрести финансовую свободу 💸😸
А как прошел ваш март? Хотите посчитать свой собственный капитал? Вы можете забрать таблицу для его расчета перейдя по ссылке в мой ТГ-канал 😉
